地名-观音禅院
观音禅院是人物-唐僧师徒在西行路上遇到的一个重要地点，也是八十一难-失却袈裟一难的发生地。
寺院与金池长老
观音禅院是一座规模宏大的寺庙，院主为一位二百七十岁高龄的金池长老。他一生酷爱收藏袈裟，拥有七八百件之多。
那和尚便问：“老爷，你有多少年纪了？”行者道：“不敢说。”那老僧也只当一句风话，便不介意，也再不问，只叫献茶。有一个小幸童，拿出一个羊脂玉的盘儿，有三个法蓝镶金的茶钟；又一童，提一把白铜壶儿，斟了三杯香茶。真个是色欺榴蕊艳，味胜桂花香。三藏见了，夸爱不尽道：“好物件！好物件！真是美食美器！”那老僧道：“污眼！污眼！老爷乃天朝上国，广览奇珍，似这般器具，何足过奖？老爷自上邦来，可有甚么宝贝，借与弟子一观？”
贪念引发的灾祸
金池长老在见到人物-唐僧的法宝-锦襕袈裟后，起了贪婪之心，想要将其据为己有。
那老和尚见了这般宝贝，果然动了奸心，走上前对三藏跪下，眼中垂泪道：“我弟子真是没缘！”三藏搀起道：“老院师有何话说？”他道：“老爷这件宝贝，方才展开，天色晚了，奈何眼目昏花，不能看得明白，岂不是无缘！”
在徒孙广智、广谋的怂恿下，他定下毒计，企图放火烧死唐僧师徒，以夺取袈裟。
广智道：“那唐僧两个是走路的人，辛苦之甚，如今已睡着了。我们想几个有力量的，拿了枪刀，打开禅堂，将他杀了，把尸首埋在后园，只我一家知道，却又谋了他的白马、行囊，却把那袈裟留下，以为传家之宝，岂非子孙长久之计耶？”…广谋道：“依小孙之见，如今唤聚东山大小房头，每人要干柴一束，舍了那三间禅堂，放起火来，教他欲走无门，连马一火焚之。”
悟空将计就计
人物-孙悟空识破了众僧的阴谋，为惩戒他们，他向广目天王借来辟火罩护住唐僧，自己则施法助长风势，使大火烧毁了整个观音禅院。
行者道：“你那里晓得就里：借水救之，却烧不起来，倒相应了他；只是借此罩，护住了唐僧无伤，其馀管他，尽他烧去。快些！快些！此时恐已无及。莫误了我下边干事！”
黑熊怪盗宝
这场大火惊动了邻近地名-黑风山的妖魔-黑熊精。他本想前来救火，却趁乱发现了锦襕袈裟，于是将其盗回自己的洞府，并计划举办“佛衣会”来炫耀。
他大拽步撞将进去，正呼唤教取水来，只见那后房无火，房脊上有一人放风。他却情知如此，急入里面看时，见那方丈中间有些霞光彩气，台案上有一个青毡包袱。他解开一看，见是一领锦襕袈裟，乃佛门之异宝。正是财动人心，他也不救火，他也不叫水，拿着那袈裟，趁哄打劫，拽回云步，径转东山而去。
最终，金池长老因宝物失而复得又丢失，加上寺院被毁，羞愤交加，撞墙自尽。
原来这老和尚寻不见袈裟，又烧了本寺的房屋，正在万分烦恼焦燥之处，一闻此言，怎敢答应？因寻思无计，进退无方，拽开步，躬着腰，往那墙上着实撞了一头，可怜只撞得脑破血流魂魄散，咽喉气断染红沙！